産品管理人(rén)：湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
産品托管人(rén)：中國(guó)民生銀行股份有限公司
報告送出(chū)日期：2025年04月15日
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産品管理人(rén)保證本報告所載資料不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或重大(dà)遺漏，并對其内容的(de)真實性、準确性和(hé / huò)完整性承擔個(gè)别及連帶責任。 産品托管人(rén)中國(guó)民生銀行股份有限公司根據本産品合同規定，于(yú)2025年04月14日複核了(le／liǎo)本報告中的(de)收益表現和(hé / huò)投資組合報告等内容，保證複核内容不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或者重大(dà)遺漏。 産品管理人(rén)承諾以(yǐ)誠實信用、勤勉盡責的(de)原則管理和(hé / huò)運用産品資産，但不(bù)保證産品一定盈利。 産品的(de)過往業績并不(bù)代表其未來(lái)表現。投資有風險，投資者在(zài)作出(chū)投資決策前應仔細閱讀本産品的(de)募集說(shuō)明書。 本報告中财務資料未經審計。 本報告期自2025年01月01日至03月31日止。 |
2.1 産品基本情況
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産品名稱 |
湖南桃源农村商业银行福祥·金種子(zǐ)智盈半年定開1号理财産品 |
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産品簡稱 |
福祥金種子(zǐ)智盈半年定開1号 |
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産品代碼 |
21006 |
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産品登記編碼 |
C1113221000005 |
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投資及銷售币種 |
人(rén)民币 |
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産品運作類型 |
定期開放式 |
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産品成立日 |
2021年07月09日 |
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産品到(dào)期日 |
無 |
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報告期末産品份額總額（份） |
120,093,141.93 |
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業績比較基準（若有） |
年化收益率2.15% |
3.1期末淨值數據
單位：人(rén)民币元
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項目 |
報告期末（2025年03月31日） |
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1.期末資産淨值 |
135,570,619.23 |
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2.期末份額淨值 |
1.12888 |
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3.期末份額累計淨值 |
1.12888 |
注：本報告期最後一個(gè)交易日（2025年03月31日）産品份額淨值爲(wéi / wèi)1.12888元，份額累計淨值爲(wéi / wèi)1.12888元，資産淨值爲(wéi / wèi)135,570,619.23元。
3.2 本報告期産品淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的(de)比較
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階段 |
淨值增長率① |
淨值增長率标準差② |
業績比較基準收益率③ |
業績比較基準收益率标準差④ |
①-③ |
②-④ |
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本季度 |
0.44% |
0.02% |
0.55% |
0.00% |
-0.11% |
0.02% |
注：
4.1 報告期末資産組合情況
4.1.1直接投資
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序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
92,519,174.02 |
65.69 |
|
其中：債券 |
92,519,174.02 |
65.69 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
13,160,575.38 |
9.34 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
14,704,671.80 |
10.44 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
135,497.42 |
0.10 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
20,319,854.61 |
14.43 |
|
7 |
合計 |
140,839,773.23 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
110,856,519.45 |
78.70 |
|
其中：債券 |
110,856,519.45 |
78.70 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
13,373,192.64 |
9.49 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
16,435,536.26 |
11.67 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
187,400.16 |
0.13 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
628.67 |
0.00 |
|
7 |
合計 |
140,853,277.18 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
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本報告期末，本理财産品所投資資産中現金、貨币市場工具類和(hé / huò)一年期以(yǐ)内利率債等流動性資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)10.54%。債券等标準化固定收益類資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)65.69%，可以(yǐ)于(yú)二級市場上(shàng)賣出(chū)。基金公司資管計劃占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)14.43%，可于(yú)産品到(dào)期日前到(dào)期或贖回。公募基金占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)9.34%，可于(yú)産品到(dào)期日前贖回。綜上(shàng)所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資産明細
4.3.1直接投資
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序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
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1 |
- |
鑫合通98号集合資産管理計劃 |
20,319,854.61 |
14.99 |
|
2 |
204007 |
GC007 |
14,704,671.80 |
10.85 |
|
3 |
018756 |
睿遠穩益增強30天持有債券A |
13,160,575.38 |
9.71 |
|
4 |
137576 |
22華創C3 |
12,513,603.29 |
9.23 |
|
5 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
10,767,178.08 |
7.94 |
|
6 |
2180290 |
21甯鄉城投02 |
10,388,252.05 |
7.66 |
|
7 |
2021024 |
20天津農商二級 |
10,347,400.00 |
7.63 |
|
8 |
2021016 |
20青島農商二級 |
8,313,280.00 |
6.13 |
|
9 |
115604 |
23華創C1 |
7,463,927.40 |
5.51 |
|
10 |
2121049 |
21秦農農商二級02 |
7,389,487.67 |
5.45 |
4.3.2穿透間接投資
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序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
|
1 |
204007 |
GC007 |
16,435,536.26 |
12.12 |
|
2 |
018756 |
睿遠穩益增強30天持有債券A |
13,160,575.38 |
9.71 |
|
3 |
137576 |
22華創C3 |
12,513,603.29 |
9.23 |
|
4 |
2220046 |
22通商銀行二級01 |
11,543,692.22 |
8.51 |
|
5 |
2180290 |
21甯鄉城投02 |
10,388,252.05 |
7.66 |
|
6 |
2021024 |
20天津農商二級 |
10,347,400.00 |
7.63 |
|
7 |
115604 |
23華創C1 |
9,389,089.80 |
6.93 |
|
8 |
2021016 |
20青島農商二級 |
8,313,280.00 |
6.13 |
|
9 |
2121049 |
21秦農農商二級02 |
8,150,801.58 |
6.01 |
|
10 |
184219 |
22金陽01 |
7,417,628.20 |
5.47 |
湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
2025年04月15日
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全國(guó)服務熱線:96518
