産品管理人(rén)：湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
産品托管人(rén)：中國(guó)民生銀行股份有限公司
報告送出(chū)日期：2025年04月15日
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産品管理人(rén)保證本報告所載資料不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或重大(dà)遺漏，并對其内容的(de)真實性、準确性和(hé / huò)完整性承擔個(gè)别及連帶責任。 産品托管人(rén)中國(guó)民生銀行股份有限公司根據本産品合同規定，于(yú)2025年04月14日複核了(le／liǎo)本報告中的(de)收益表現和(hé / huò)投資組合報告等内容，保證複核内容不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或者重大(dà)遺漏。 産品管理人(rén)承諾以(yǐ)誠實信用、勤勉盡責的(de)原則管理和(hé / huò)運用産品資産，但不(bù)保證産品一定盈利。 産品的(de)過往業績并不(bù)代表其未來(lái)表現。投資有風險，投資者在(zài)作出(chū)投資決策前應仔細閱讀本産品的(de)募集說(shuō)明書。 本報告中财務資料未經審計。 本報告期自2025年01月01日至03月31日止。 |
2.1 産品基本情況
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産品名稱 |
湖南桃源农村商业银行福祥·金種子(zǐ)智盈年定開3号理财産品 |
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産品簡稱 |
福祥金種子(zǐ)智盈年開3号 |
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産品代碼 |
22006 |
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産品登記編碼 |
C1113222000004 |
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投資及銷售币種 |
人(rén)民币 |
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産品運作類型 |
定期開放式 |
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産品成立日 |
2022年04月06日 |
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産品到(dào)期日 |
無 |
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報告期末産品份額總額（份） |
128,186,933.67 |
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業績比較基準（若有） |
年化收益率3.60% |
3.1期末淨值數據
單位：人(rén)民币元
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項目 |
報告期末（2025年03月31日） |
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1.期末資産淨值 |
142,918,732.90 |
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2.期末份額淨值 |
1.11492 |
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3.期末份額累計淨值 |
1.11492 |
注：本報告期最後一個(gè)交易日（2025年03月31日）産品份額淨值爲(wéi / wèi)1.11492元，份額累計淨值爲(wéi / wèi)1.11492元，資産淨值爲(wéi / wèi)142,918,732.90元。
3.2 本報告期産品淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的(de)比較
|
階段 |
淨值增長率① |
淨值增長率标準差② |
業績比較基準收益率③ |
業績比較基準收益率标準差④ |
①-③ |
②-④ |
|
本季度 |
0.13% |
0.02% |
0.89% |
0.00% |
-0.76% |
0.02% |
注：
4.1 報告期末資産組合情況
4.1.1直接投資
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序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
107,694,665.43 |
73.77 |
|
其中：債券 |
107,694,665.43 |
73.77 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
11,210,588.43 |
7.68 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
27,077,214.02 |
18.55 |
|
7 |
合計 |
145,982,467.88 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
135,470,155.82 |
91.56 |
|
其中：債券 |
135,470,155.82 |
91.56 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
699,848.00 |
0.47 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
11,764,721.05 |
7.95 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
15,764.97 |
0.01 |
|
7 |
合計 |
147,950,489.85 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
|
本報告期末，本理财産品所投資資産中現金、貨币市場工具類和(hé / huò)一年期以(yǐ)内利率債等流動性資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)7.68%。債券等标準化固定收益類資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)73.77%，可以(yǐ)于(yú)二級市場上(shàng)賣出(chū)。證券公司資管計劃占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)18.55%，可于(yú)産品到(dào)期日前到(dào)期或贖回。綜上(shàng)所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資産明細
4.3.1直接投資
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序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
|
1 |
- |
東方紅添利25号集合資産管理計劃 |
27,077,214.02 |
18.95 |
|
2 |
115604 |
23華創C1 |
11,729,028.77 |
8.21 |
|
3 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
10,570,000.00 |
7.40 |
|
4 |
2280226 |
22産建專項01 |
10,528,260.27 |
7.37 |
|
5 |
2020020 |
20華融湘江永續債 |
10,418,616.44 |
7.29 |
|
6 |
2180290 |
21甯鄉城投02 |
10,388,252.05 |
7.27 |
|
7 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
10,348,410.96 |
7.24 |
|
8 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
10,342,931.51 |
7.24 |
|
9 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權益出(chū)資) |
10,291,506.85 |
7.20 |
|
10 |
- |
券商備付金 |
10,251,931.65 |
7.17 |
4.3.2穿透間接投資
|
序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
|
1 |
2180290 |
21甯鄉城投02 |
12,983,610.96 |
9.08 |
|
2 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
12,576,982.23 |
8.80 |
|
3 |
102100954 |
21湘交水建MTN001(權益出(chū)資) |
12,348,457.64 |
8.64 |
|
4 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
12,203,437.58 |
8.54 |
|
5 |
115604 |
23華創C1 |
11,729,028.77 |
8.21 |
|
6 |
2020058 |
20華融湘江二級01 |
11,692,821.65 |
8.18 |
|
7 |
2180309 |
21金洲新城債 |
11,588,051.90 |
8.11 |
|
8 |
- |
結算備付金 |
10,801,727.87 |
7.56 |
|
9 |
2280226 |
22産建專項01 |
10,528,260.27 |
7.37 |
|
10 |
2020020 |
20華融湘江永續債 |
10,418,616.44 |
7.29 |
湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
2025年04月15日
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