産品管理人(rén)：湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
産品托管人(rén)：中國(guó)民生銀行股份有限公司
報告送出(chū)日期：2025年04月15日
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産品管理人(rén)保證本報告所載資料不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或重大(dà)遺漏，并對其内容的(de)真實性、準确性和(hé / huò)完整性承擔個(gè)别及連帶責任。 産品托管人(rén)中國(guó)民生銀行股份有限公司根據本産品合同規定，于(yú)2025年04月14日複核了(le／liǎo)本報告中的(de)收益表現和(hé / huò)投資組合報告等内容，保證複核内容不(bù)存在(zài)虛假記載、誤導性陳述或者重大(dà)遺漏。 産品管理人(rén)承諾以(yǐ)誠實信用、勤勉盡責的(de)原則管理和(hé / huò)運用産品資産，但不(bù)保證産品一定盈利。 産品的(de)過往業績并不(bù)代表其未來(lái)表現。投資有風險，投資者在(zài)作出(chū)投資決策前應仔細閱讀本産品的(de)募集說(shuō)明書。 本報告中财務資料未經審計。 本報告期自2025年01月01日至03月31日止。 |
2.1 産品基本情況
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産品名稱 |
湖南桃源农村商业银行福祥·金種子(zǐ)智盈半年定開2号理财産品 |
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産品簡稱 |
福祥金種子(zǐ)智盈半年定開2号 |
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産品代碼 |
22007 |
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産品登記編碼 |
C1113222000005 |
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投資及銷售币種 |
人(rén)民币 |
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産品運作類型 |
定期開放式 |
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産品成立日 |
2022年04月28日 |
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産品到(dào)期日 |
無 |
|
報告期末産品份額總額（份） |
78,377,329.35 |
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業績比較基準（若有） |
年化收益率2.10% |
3.1期末淨值數據
單位：人(rén)民币元
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項目 |
報告期末（2025年03月31日） |
|
1.期末資産淨值 |
86,251,433.31 |
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2.期末份額淨值 |
1.10046 |
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3.期末份額累計淨值 |
1.10046 |
注：本報告期最後一個(gè)交易日（2025年03月31日）産品份額淨值爲(wéi / wèi)1.10046元，份額累計淨值爲(wéi / wèi)1.10046元，資産淨值爲(wéi / wèi)86,251,433.31元。
3.2 本報告期産品淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的(de)比較
|
階段 |
淨值增長率① |
淨值增長率标準差② |
業績比較基準收益率③ |
業績比較基準收益率标準差④ |
①-③ |
②-④ |
|
本季度 |
0.45% |
0.02% |
0.52% |
0.00% |
-0.07% |
0.02% |
注：
4.1 報告期末資産組合情況
4.1.1直接投資
|
序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
31,706,660.55 |
36.13 |
|
其中：債券 |
31,706,660.55 |
36.13 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
86,701.74 |
0.10 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
55,960,640.48 |
63.77 |
|
7 |
合計 |
87,754,002.77 |
100.00 |
4.1.2穿透間接投資
|
序号 |
項目 |
金額（元） |
占産品總資産的(de)比例（%） |
|
1 |
權益投資 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
|
2 |
固定收益投資 |
83,816,980.15 |
94.46 |
|
其中：債券 |
83,816,980.15 |
94.46 |
|
|
資産支持證券 |
0.00 |
0.00 |
|
|
3 |
基金投資 |
786,257.25 |
0.89 |
|
4 |
買入返售金融資産 |
3,655,360.02 |
4.12 |
|
其中：買斷式回購的(de)買入返售金融資産 |
0.00 |
0.00 |
|
|
5 |
銀行存款和(hé / huò)結算備付金合計 |
463,334.67 |
0.52 |
|
6 |
其他(tā)資産 |
8,924.38 |
0.01 |
|
7 |
合計 |
88,730,856.47 |
100.00 |
4.2 投資組合流動性風險分析
|
本報告期末，本理财産品所投資資産中現金、貨币市場工具類和(hé / huò)一年期以(yǐ)内利率債等流動性資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)0.10%。債券等标準化固定收益類資産占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)36.13%，可以(yǐ)于(yú)二級市場上(shàng)賣出(chū)。基金公司資管計劃、證券公司資管計劃占投資組合總資産的(de)比例爲(wéi / wèi)63.77%，可于(yú)産品到(dào)期日前到(dào)期或贖回。綜上(shàng)所述，組合流動性風險總體可控。 |
4.3 報告期末前十項資産明細
4.3.1直接投資
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序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
|
1 |
- |
鑫合通98号集合資産管理計劃 |
42,912,883.14 |
49.75 |
|
2 |
- |
東方紅添利25号集合資産管理計劃 |
13,047,757.34 |
15.13 |
|
3 |
2020020 |
20華融湘江永續債 |
7,293,031.51 |
8.46 |
|
4 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
7,240,052.05 |
8.39 |
|
5 |
2180309 |
21金洲新城債 |
7,147,373.97 |
8.29 |
|
6 |
184219 |
22金陽01 |
3,765,289.32 |
4.37 |
|
7 |
2121049 |
21秦農農商二級02 |
3,166,923.29 |
3.67 |
|
8 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
3,093,990.41 |
3.59 |
|
9 |
- |
活期存款 |
86,342.27 |
0.10 |
|
10 |
- |
券商備付金 |
359.47 |
0.00 |
4.3.2穿透間接投資
|
序号 |
資産代碼（若有） |
資産名稱 |
金額（元） |
占産品資産淨值比例（％） |
|
1 |
2020066 |
20承德銀行二級01 |
8,136,578.25 |
9.43 |
|
2 |
2180309 |
21金洲新城債 |
7,811,161.46 |
9.06 |
|
3 |
2020020 |
20華融湘江永續債 |
7,293,031.51 |
8.46 |
|
4 |
148593 |
24國(guó)證03 |
6,301,418.80 |
7.31 |
|
5 |
184219 |
22金陽01 |
5,374,367.46 |
6.23 |
|
6 |
2121049 |
21秦農農商二級02 |
4,774,718.99 |
5.54 |
|
7 |
524185 |
25東北C1 |
4,513,299.91 |
5.23 |
|
8 |
092200006 |
22泉州銀行二級資本債01 |
4,186,839.74 |
4.85 |
|
9 |
115604 |
23華創C1 |
4,065,691.95 |
4.71 |
|
10 |
2020097 |
20紹興銀行二級03 |
3,867,248.97 |
4.48 |
湖南桃源農村商業銀行股份有限公司
2025年04月15日
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